Co finanční poradci dělají?
Vaše práce finančního poradce obvykle zahrnuje:
- Diskutovat o současné finanční situaci a plánech klientů do budoucna
- Výzkum finančních produktů
- Vysvětlování produktů klientům a příprava jasných doporučení pro ně
- Podrobné vedení záznamů
- Vytváření finančních zpráv
- Aktualizace klientů o jejich investičních portfoliích
- Vyřizování dotazů klientů
- Udržet krok s vývojem finančních předpisů a dodržování předpisů
Existují tři typy finančního poradce:
- Svázaný - pracuje pro stavební spořitelny, banky nebo pojišťovací společnosti a nabízí pouze produkty této společnosti
- Multi-remizoval - zastupovat řadu společností a prodávat jen jejich produkty
- Nezávislý finanční poradce (IFA) - poskytuje poradenství ohledně mnoha finančních produktů, které jsou na trhu k dispozici
Je velmi důležité, abyste dodržovali pravidla a pokyny finančního odvětví, abyste zajistili, že vaše rada je nestranná a spravedlivá a že máte odpovídající kvalifikaci pro poskytování finančního poradenství.
Pracovní doba a podmínky
Hodiny, pro které pracujete, se liší v závislosti na tom, pro koho pracujete. Hodiny jsou obvykle v pracovní dny od 9:00 do 17:00 s některými sobotními rány.
Můžete pracovat v kanceláři, realitní kanceláři nebo v bance. Jako IFA byste mohli pracovat z domova a cestovat do jejich domovů, abyste se s nimi setkali. IFA obvykle pořádají večery a víkendy, aby vyhovovaly potřebám klientů.
Plat
Stážista / nově kvalifikovaný: | 22 000 až 30 000 GBP ročně |
Se zkušenostmi: | 40 000 GBP ročně |
Řídící role nebo rady soukromých klientů | Až 70 000 GBP ročně |
POKUD | Provize a poplatky klientům od 75 do 250 GBP za hodinu |
Provizi platí také poskytovatelé za pojištění a hypoteční produkty.
Zdroj : National Careers Service
Požadované kvalifikace
Než se stanete finančním poradcem, musíte získat kvalifikaci ve finančním poradenství, které uznává FCA (Financial Conduct Authority).
GCSE v matematice a angličtině jsou také žádoucí spolu s některými relevantními pracovními zkušenostmi v oblasti prodeje, financí nebo zákaznických služeb. To vám umožní požádat o školicí roli finančního poradce:
- Žádost o školení finančního poradce u stavební společnosti nebo banky
- Žádost o postgraduální vzdělávání u stavební společnosti, banky nebo velké firmy IFA. K tomu budete potřebovat diplom nebo podobnou kvalifikaci.
- Využijte vyššího učňovského vzdělání na úrovni 4 při poskytování finančního poradenství, pokud je ve vaší oblasti k dispozici
Budete také muset provést kontrolu kreditu, abyste se ujistili, že nejste v úpadku nebo nemáte žádné dlužné směnky. Budete také muset podstoupit kontrolu DBS.
Můžete se podívat na podrobnější informace o tom, co musíte udělat, abyste se stali finančním poradcem, na webových stránkách partnerství pro finanční a právní dovednosti (FLSP).
Dovednosti, zájmy a vlastnosti
Abyste se stali úspěšným finančním poradcem, budete potřebovat:
- Silné písemné a ústní komunikační dovednosti
- Schopnost jasně vysvětlit komplikované informace
- Schopnost zkoumat a analyzovat informace
- Dobré prodejní dovednosti
- Znalost matematiky a počítačových dovedností
- Motivace a odhodlání
- Diskrétnost a důvěryhodnost
- Přesnost a pozornost k detailům
- Důvěrnost a integrita
Školení a rozvoj
Všichni finanční poradci pro stážisty musí být držiteli kvalifikace uznávané v oboru, jak je stanoveno úřadem pro finanční chování (FCA), minimálně na úrovni 4. Mezi uznávané kvalifikace patří:
- CII (Chartered Insurance Institute) Diplom regulované finanční plánování, úroveň 4
- Diplom CISI (Chartered Institute for Securities & Investment) Investment Advice Diplom Level 4
- Diplom IFS pro finanční poradce a profesionální certifikát v bankovnictví úrovně 4
Je možné studovat na tradičních vysokých školách, soukromých školicích střediscích nebo distančním vzděláváním. Seznam poskytovatelů školení je k dispozici na webové stránce Directions spolu s kompletním seznamem všech uznávaných kvalifikací.
Finanční poradci také musí mít prohlášení o profesním postavení (osvědčení SPS), které prokazuje platnost vaší kvalifikace a že jste registrováni u FCA. O to můžete požádat každý rok prostřednictvím akreditovaného orgánu FCA.
Regulace odvětví finančních služeb a legislativa, která jej řídí, se neustále mění a vy musíte průběžně informovat o vývoji během své kariéry. Krátké kurzy a programy profesního rozvoje jsou k dispozici prostřednictvím ifs School of Finance, CII a CISI, které vám pomohou udržet krok s novými produkty a legislativou.
Personal Finance Society je profesním orgánem pro finanční poradenství a plánování. Jako člen budete mít přístup k jejich průběžným programům profesního rozvoje. Poté, co jste získali CII Advanced Diploma ve finančním plánování a máte alespoň pětileté zkušenosti v oboru, můžete požádat o status Chartered Financial Planner.
Příležitosti
Volná místa pro pozice finančního poradce v bankách a stavebních spořitelnách mohou být inzerována v národním tisku, náborovými agenturami, v průmyslových časopisech nebo na webových stránkách zaměstnavatelů.
Jakmile si zajistíte pozici u velké finanční organizace, bude možné přejít do řízení nebo do souladu s předpisy a zajistit, aby společnost dodržovala regulační pokyny.
Následující publikace obsahují seznamy volných pracovních míst a další užitečné všeobecné čtení:
- Finanční poradenská škola
- Peníze marketing
- Finanční poradce
- VouchedFor - adresář IFA
- eFinancialCareers
Finanční plánovači budou vždy potřebovat, protože většina lidí netuší, jak finanční systém funguje. Úřad pro národní statistiku jako takový předpovídá, že v tomto odvětví dojde k trvalému růstu z přibližně 2059000 v roce 2014 na 2252000 v roce 2020.
Pokud máte pocit, že máte potřebné dovednosti a atributy, může to být pro vás ta správná kariéra.
Obrázek: iStock
